Les petits détails peuvent avoir un impact important lorsque vous préparez votre déclaration d’impôts. Voici une liste d’erreurs fréquentes qui sont simples à éviter.
#1 Oublier des revenus à déclarer
L'une des erreurs les plus courantes est de ne pas déclarer tous ses revenus, qu'ils soient issus d'un travail à temps partiel, de la location ou encore de placements.
Pour éviter cet écueil, créez une liste de tous vos revenus de l'année. Pensez aux T4 et aux relevés d'investissement, mais n'oubliez pas les revenus qui viennent sans feuillet, comme la vente en ligne d'objets personnels ou des petits boulots.
Astuces pour le suivi de tous vos revenus
Utilisez des applications de finance personnelle ou tenez un journal comptable simple tout au long de l'année. Vous pourrez ainsi rassembler sans effort tous vos revenus lorsque viendra le temps de la déclaration.
#2 Ignorer des déductions fiscales
Saviez-vous que bon nombre de Canadiens ne profitent pas de tous les crédits et déductions auxquels ils ont droit ? Cela signifie potentiellement des centaines, voire des milliers, de dollars perdus.
Prenez le temps d'évaluer les crédits d'impôt pour lesquels vous êtes éligible, comme les dons de bienfaisance, les frais médicaux ou les crédits pour frais de garde d'enfants. Soyez particulièrement attentif aux nouveautés fiscales de l'année.
Techniques pour augmenter déductions fiscales
Documentez et conservez les reçus tout au long de l'année. Explorez les incitations fiscales régionales ou des crédits liés à des activités spécifiques comme la rénovation énergétique de votre domicile.
#3 Erreurs de calcul
Des erreurs de calcul dans votre déclaration pourraient donner lieu à une vérification plus minutieuse par l'Agence du Revenu, causer des retards dans la réception de votre remboursement ou, dans certains cas, augmenter le montant d'impôt à payer.
Choisir le bon logiciel fiscal pour éviter les erreurs
Les logiciels de déclaration d'impôts peuvent automatiser les calculs et réduire le risque d'erreurs. Assurez-vous de choisir un outil fiable et reconnu pour vous guider dans votre processus.
#4 Ignorer la date limite
Rien ne gêne plus les finances personnelles qu'une pénalité inattendue pour avoir manqué la date limite de la déclaration d'impôts.
Sachez que l'Agence du Revenu du Canada impose des pénalités et des intérêts sur les montants dus si la déclaration est remise après la date limite.
Conseils pour ne jamais manquer un délai d'impôt
Marquez la date limite dans votre calendrier et fixez-vous un rappel plusieurs semaines à l'avance pour commencer votre déclaration. Si vous attendez des documents, contactez les émetteurs bien à l'avance.
#5 Informations désuètes
Les changements dans votre vie personnelle peuvent avoir de grandes implications sur vos impôts. Ne pas actualiser vos informations peut conduire à des erreurs coûteuses.
Toujours mettre à jour votre déclaration en cas de mariage, de séparation, de naissance d'un enfant, ou d'un déménagement. Ce sont des éléments clés qui influent sur vos impôts.
Répercussions des changements personnels sur la fiscalité
Comprendre comment ces changements affectent vos impôts. Par exemple, le statut de conjoint de fait peut ouvrir droit à des crédits supplémentaires, tandis que le divorce nécessite une réallocation des crédits.
#6 Ne pas conserver vos documents de support
Garder des dossiers complets est essentiel pour toute réclamation et pour se préparer à toute vérification.
Conservez tous les feuillets de revenus, reçus, livrets de placements et autres, pendant au moins six ans. C'est le délai durant lequel l'ARC peut demander à voir vos justificatifs.
Créez un système de classement qui vous permet de retrouver facilement tout document requis. Utilisez soit des classeurs physiques, soit des solutions de stockage en ligne reconnues pour un accès rapide et sécurisé à vos documents.
[fs-toc-omit]Consulter un expert-comptable ou un technicien comptable
Évitez les pièges de la déclaration d'impôts en confiant vos finances à des professionnels. Les CPA et techniciens comptables sont les alliés parfaits pour optimiser votre déclaration d’impôts. Contactez-en un dès maintenant pour une tranquillité d'esprit garantie. C'est votre premier pas vers une déclaration sans souci !
FAQ : Sérafin explique la déclaration d'impôts
Vous avez des questions sur votre déclaration d'impôts ? Sérafin, votre assistant financier intelligent, est là pour vous aider.
Dans cette section, trouvez des réponses claires et concises aux questions d'impôts les plus courantes, formulées par Sérafin pour vous guider à travers votre déclaration sans tracas.
Quelle est la date limite pour soumettre ma déclaration d'impôts ?
La date limite pour soumettre votre déclaration d'impôts au Canada, incluant le Québec, varie selon votre situation. Voici les échéances principales :
- Pour la majorité des particuliers : la date limite est le 30 avril.
- Si vous ou votre conjoint(e) êtes travailleur(se) autonome : la date limite pour soumettre votre déclaration est le 15 juin. Cependant, tout impôt dû doit toujours être payé au plus tard le 30 avril pour éviter les intérêts.
Il est important de noter que si l'échéance tombe un week-end ou un jour férié, l'Agence du revenu du Canada (ARC) et Revenu Québec considèrent la déclaration comme étant à temps si elle est soumise le jour ouvrable suivant.
Quels documents dois-je préparer pour faire ma déclaration d'impôts ?
Revenus :
- T4, Relevé 1 - pour les revenus d'emploi.
- T5, Relevé 3 - pour les intérêts et les dividendes.
- T4A, Relevé 2 - pour les pensions, retraites, rentes et autres sources de revenu.
- T3, Relevé 16 - pour les revenus de fiducie.
- Informations sur les revenus d'emploi indépendant ou d'affaires, si applicable.
Déductions et crédits d'impôt :
- Reçus pour les contributions à un REER.
- Reçus pour les frais de garde d'enfants.
- Reçus de dons de charité.
- Factures ou reçus pour frais médicaux.
- Informations sur les paiements de soutien alimentaire.
- Reçus pour les frais d'éducation (T2202, Relevé 8).
- Informations sur le logement : Relevé 31 pour les résidents du Québec (dans le cas où vous réclamez le crédit d'impôt pour solidarité).
Cette liste n'est pas exhaustive et peut varier selon votre situation personnelle. Il est donc important de consulter un spécialiste ou de vérifier sur le site de l'Agence du revenu du Canada (ARC) et de Revenu Québec pour une liste complète et personnalisée en fonction de votre situation fiscale.
Préparer ces documents à l'avance peut grandement faciliter le processus de déclaration de revenus et aider à s'assurer que vous bénéficiez de toutes les déductions et crédits d'impôt auxquels vous avez droit.
Comment puis-je savoir si je suis éligible pour certains crédits ou déductions fiscales ?<br>
Pour savoir si vous êtes éligible à certains crédits ou déductions fiscales, suivez ces étapes simples :
- Visitez les sites de l'ARC et de Revenu Québec pour obtenir des informations officielles sur les déductions et crédits disponibles.
- Utilisez les outils en ligne proposés par ces agences pour évaluer votre éligibilité.
- Lisez les critères d'éligibilité de chaque crédit ou déduction pour voir si vous y répondez.
- Consultez un professionnel de l'impôt si vous avez des questions ou pour obtenir des conseils personnalisés.
- Examinez votre situation fiscale chaque année, car les lois et votre situation personnelle peuvent changer.
Que dois-je faire si j'ai fait une erreur sur ma déclaration d'impôts déjà soumise ?
Si vous avez fait une erreur sur votre déclaration d'impôts déjà soumise, suivez ces étapes pour la corriger :
- Attendez votre avis de cotisation pour savoir que votre déclaration a été traitée.
- Corrigez en ligne via "Mon dossier" sur le site de l'ARC pour le fédéral, ou "Mon dossier pour les particuliers" pour Québec.
- Ou envoyez un formulaire de correction : T1-ADJ pour l'ARC, TP-1.R pour Revenu Québec.
- Précisez les changements et joignez les justificatifs nécessaires.
- Sachez que vous avez 10 ans pour faire la correction.
Après correction, vous pourriez obtenir un remboursement supplémentaire ou devoir de l'argent.
Est-il préférable de faire ma déclaration d'impôts en ligne ou sur papier ?
Il est généralement mieux de faire votre déclaration d'impôts en ligne car c'est plus rapide, plus facile, et vous obtenez votre remboursement plus vite. C'est aussi bon pour l'environnement et vous permet de garder facilement vos documents en ordre. La déclaration papier peut être une option si vous préférez ou si vous n'avez pas un bon accès à Internet.
