Réduisez vos impôts pour 2025 grâce à ces déductions moins connues

Lorsqu'il s'agit de préparer sa déclaration de revenus, de nombreux contribuables ne pensent qu'à déduire les éléments habituels : les frais médicaux, les intérêts sur les prêts étudiants ou les cotisations à un REER. Cependant, il existe de nombreuses déductions fiscales moins connues qui peuvent réduire votre facture d'impôt pour l'année 2024. Voici quelques déductions fiscales inattendues qui pourraient vous permettre de réaliser des économies substantielles.

1. Frais de garde d'enfants non couverts par l'État

Si vous avez des enfants en bas âge et que vous payez des frais de garde, il est probable que vous soyez déjà au courant de la déduction pour frais de garde d'enfants. Toutefois, beaucoup ignorent qu'il existe aussi une déduction pour les frais non couverts par des services subventionnés ou offerts par l'État. Par exemple, si vous avez recours à une nourrice privée ou si vous payez des frais pour des services de garde après l'école, ces coûts peuvent être déduits de vos impôts.

Il est important de noter que la déduction s'applique à la fois pour les garderies agréées et non agréées. Vous pouvez ainsi récupérer une partie des frais engagés pour l’entretien et la garde de vos enfants, ce qui représente un allègement fiscal bienvenu pour les familles.

2. Les frais de télétravail

Depuis la pandémie de COVID-19, de nombreux Canadiens ont adopté le télétravail comme norme. En 2024, le gouvernement continue de permettre aux travailleurs à domicile de déduire certains frais associés à leur bureau à domicile. Ce qui est souvent ignoré, c’est que vous pouvez déduire non seulement une portion de votre loyer ou de vos frais hypothécaires, mais aussi des dépenses liées à l'achat d'équipements de bureau, tels que des ordinateurs, des imprimantes ou du mobilier, si vous avez utilisé ces éléments dans le cadre de votre travail à domicile.

Pour pouvoir bénéficier de cette déduction, il faut que votre domicile serve de bureau principal, ou que vous y travailliez plus de 50% du temps. Gardez en tête que vous devez être en mesure de justifier ces dépenses avec des factures et des relevés appropriés.

3. Frais de déménagement pour un nouvel emploi

Si vous avez déménagé en 2024 pour accepter un emploi dans une autre ville ou province, vous pourriez être admissible à une déduction pour frais de déménagement. Bien que cette déduction soit souvent associée à des déplacements pour des raisons professionnelles, elle s'applique également dans des situations moins évidentes, comme un déménagement lié à la reprise d’un travail à distance ou à une reconversion professionnelle.

Les frais déductibles peuvent inclure le transport de vos biens, l’hébergement temporaire, et même la vente de votre ancien domicile, dans la mesure où vous pouvez prouver que le déménagement est lié à une reprise de travail. Le déménagement doit répondre à plusieurs critères, notamment être situé à au moins 40 kilomètres de l'ancien domicile.

4. Les dons de titres boursiers

Les dons de bienfaisance en argent sont bien connus pour leur déductibilité d'impôt, mais ce que beaucoup ignorent, c’est qu’il est également possible de déduire les dons de titres boursiers, comme des actions, des obligations ou des fonds négociés en bourse (FNB), directement de votre impôt. En effet, si vous avez des investissements dans des actions ou autres titres et que vous souhaitez faire un don à un organisme de bienfaisance, vous pouvez le faire sans avoir à vendre vos titres. De plus, vous éviterez de payer des impôts sur les gains en capital associés à ces titres.

Cette stratégie est particulièrement avantageuse si vous avez des titres qui ont pris de la valeur depuis leur achat. Non seulement vous obtenez la déduction fiscale, mais vous évitez aussi les taxes sur les gains en capital.

5. Frais médicaux pour les membres de la famille élargie

Bien que de nombreux Canadiens savent qu'ils peuvent déduire leurs frais médicaux, ce qui est souvent négligé, c’est qu’il est possible d’inclure les frais médicaux pour les membres de la famille élargie, comme les grands-parents, les parents, ou les enfants adultes vivant sous le même toit. Si vous avez engagé des frais médicaux pour ces membres de la famille, vous pouvez les inclure dans votre déclaration de revenus, à condition qu'ils soient admissibles selon les critères du gouvernement.

Les frais médicaux peuvent inclure les soins dentaires, les médicaments sur ordonnance, les soins pour les maladies chroniques et d’autres dépenses liées à la santé.

6. Les frais de garde pour vos animaux de compagnie en raison de raisons médicales

Les propriétaires d'animaux de compagnie savent que les frais vétérinaires peuvent rapidement s'accumuler. Ce que peu de gens savent, c’est que dans certains cas, les frais liés à la garde d’animaux de compagnie peuvent être déduits si la garde est nécessaire en raison de problèmes de santé.

Par exemple, si un membre de la famille doit aller à l'hôpital et qu’il est nécessaire de confier temporairement un animal de compagnie à une personne ou à un service, cela peut être admissible à une déduction. Il existe aussi des possibilités de déduction pour les frais d'adoption des animaux de compagnie en situations de handicap.

Conclusion

Les déductions fiscales de l’année 2024 ne se limitent pas aux options classiques. De nombreuses possibilités s'offrent à vous pour réduire votre facture d'impôt, souvent négligée en raison d'un manque de connaissances. En explorant ces options, vous pouvez potentiellement économiser davantage et optimiser votre situation fiscale. Avant de soumettre votre déclaration, il est toujours sage de consulter un expert fiscal pour vous assurer de maximiser vos déductions et respecter toutes les règles applicables.